ما يجب معرفته عن العملات المشفرة وعمليات الاحتيال

 

عملة بيتكوين

هل أنت محتار بشأن العملات المشفرة ، مثل البيتكوين والإيثريوم؟ انت لست وحدك. قبل أن تستخدم العملة المشفرة أو تستثمر فيها ، تعرف على ما يجعلها مختلفة عن النقد وطرق الدفع الأخرى ، وكيفية اكتشاف عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملة المشفرة أو اكتشاف حسابات العملة المشفرة التي قد تتعرض للاختراق.

ما هي العملة المشفرة؟

العملة المشفرة هي نوع من العملات الرقمية التي توجد بشكل عام إلكترونيًا فقط. لا توجد عملة أو فاتورة مادية ما لم تستخدم خدمة تتيح لك صرف العملة المشفرة مقابل رمز مادي. 

عادة ما تتبادل العملة المشفرة مع شخص ما عبر الإنترنت ، بهاتفك أو جهاز الكمبيوتر الخاص بك ، دون استخدام وسيط مثل البنك. Bitcoin و Ether من العملات المشفرة المعروفة ، ولكن هناك العديد من العلامات التجارية المختلفة للعملات المشفرة ، ويتم إنشاء علامات تجارية جديدة باستمرار.

كيف يستخدم الناس العملة المشفرة؟

يستخدم الأشخاص العملة المشفرة في عمليات الدفع السريعة ، أو لتجنب رسوم المعاملات التي تفرضها البنوك العادية ، أو لأنها توفر بعض إخفاء الهوية. يحتفظ آخرون بالعملة المشفرة كاستثمار ، على أمل ارتفاع قيمتها.

كيف تحصل على العملة المشفرة؟

يمكنك شراء عملة معماة من خلال منصة تداول عبر الإنترنت. يكسب بعض الأشخاص عملة مشفرة من خلال عملية معقدة تسمى "التعدين" ، والتي تتطلب معدات كمبيوتر متقدمة لحل ألغاز الرياضيات المعقدة للغاية.

أين وكيف تخزن العملات المشفرة؟

يتم تخزين العملة المشفرة في محفظة رقمية ، والتي يمكن أن تكون عبر الإنترنت أو على جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو على محرك أقراص ثابت خارجي. 

تبليغ عن النصب

ولكن إذا حدث شيء غير متوقع - توقف نظام التبادل عبر الإنترنت عن العمل ، فأنت ترسل عملة مشفرة إلى الشخص الخطأ ، أو تفقد كلمة المرور إلى محفظتك الرقمية ، أو تُسرق محفظتك الرقمية أو تتعرض للاختراق - فمن المحتمل أن تجد أنه لا أحد يمكن أن تتدخل لمساعدتك على استرداد أموالك.

 ونظرًا لأنك تقوم عادةً بتحويل العملة المشفرة مباشرةً دون وسيط مثل البنك ، فغالبًا ما لا يوجد أحد يلجأ إليه إذا واجهت مشكلة.

كيف تختلف العملة المشفرة عن الدولار الأمريكي؟

هناك اختلافات مهمة بين العملة المشفرة والعملة التقليدية.

حسابات Cryptocurrency ليست مدعومة من قبل الحكومة. حسابات العملات المشفرة ليست مؤمنة من قبل الحكومة مثل الدولار الأمريكي المودع في حساب مصرفي. إذا قمت بتخزين عملة مشفرة مع شركة خارجية ، وخرجت الشركة من العمل أو تعرضت للاختراق ، فإن الحكومة ليست ملزمة بالتدخل والمساعدة في استعادة أموالك.

تتغير قيم العملات المشفرة باستمرار. يمكن أن تختلف قيمة العملة المشفرة بسرعة ، حتى تتغير كل ساعة. يعتمد على العديد من العوامل ، بما في ذلك العرض والطلب. 

الاستثمار الذي تبلغ قيمته آلاف الدولارات اليوم قد يصل إلى مئات فقط غدًا. وإذا انخفضت القيمة ، فليس هناك ما يضمن أنها سترتفع مرة أخرى.

الدفع بالعملات المشفرة

إذا كنت تفكر في الدفع باستخدام العملة المشفرة ، فاعلم أنها تختلف عن الدفع ببطاقة الائتمان أو طرق الدفع التقليدية الأخرى.

مدفوعات العملة المشفرة لا تأتي مع الحماية القانونية. تتمتع بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم بالحماية القانونية إذا حدث خطأ ما. على سبيل المثال ، إذا كنت بحاجة إلى الاعتراض على عملية شراء ، فإن شركة بطاقة الائتمان الخاصة بك لديها عملية لمساعدتك في استرداد أموالك. العملات المشفرة عادة لا تفعل ذلك.

عادةً ما تكون مدفوعات العملة المشفرة غير قابلة للعكس. بمجرد الدفع باستخدام العملة المشفرة ، يمكنك عادةً استرداد أموالك فقط إذا أرسلها الشخص الذي دفعته. قبل أن تشتري شيئًا ما بعملة مشفرة ، تعرف على سمعة البائع ، ومكان وجود البائع ، وكيفية الاتصال بشخص ما إذا كانت هناك مشكلة. قم بتأكيد هذه التفاصيل عن طريق إجراء بعض الأبحاث قبل الدفع.

من المحتمل أن تكون بعض المعلومات حول معاملاتك عامة.يتحدث الناس عن معاملات العملة المشفرة على أنهم مجهولون. لكن الحقيقة ليست بهذه البساطة. تسجل بعض العملات المشفرة بعض تفاصيل المعاملات في دفتر الأستاذ العام ، يسمى "blockchain". 

هذه قائمة عامة بكل معاملة عملة مشفرة - جانبي الدفع والإيصال. اعتمادًا على العملة المشفرة ، يمكن أن تتضمن المعلومات المضافة إلى blockchain تفاصيل مثل مبلغ المعاملة وعناوين محفظة المرسل والمستلم. 

عنوان المحفظة هو سلسلة طويلة من الأرقام والحروف المرتبطة بمحفظتك الرقمية. على الرغم من أنه يمكنك استخدام اسم مزيف لتسجيل محفظتك الرقمية ، فمن الممكن استخدام معلومات المعاملات والمحفظة لتحديد الأشخاص المشاركين في معاملة معينة. وعندما تشتري شيئًا من بائع يجمع معلومات أخرى عنك ، مثل عنوان الشحن ،

كيفية تجنب عمليات الاحتيال على العملات المشفرة

يجد المحتالون دائمًا طرقًا جديدة لسرقة أموالك باستخدام العملة المشفرة. إحدى العلامات المؤكدة على عملية احتيال هي أي شخص يقول إن عليك الدفع بعملة مشفرة. 

في الواقع ، أي شخص يخبرك بالدفع عن طريق التحويل البنكي أو بطاقة الهدايا أو العملة المشفرة هو مخادع.

 بالطبع ، إذا دفعت ، فلن تكون هناك طريقة تقريبًا لاسترداد هذه الأموال. وهو ما يعتمد عليه المحتالون. فيما يلي بعض عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة التي يجب الانتباه إليها.

الاحتيال على فرص الاستثمار والأعمال

تتعهد بعض الشركات بأنه يمكنك كسب الكثير من المال في وقت قصير وتحقيق الحرية المالية .

يخبرك بعض المحتالين بالدفع بالعملة المشفرة مقابل الحق في تجنيد الآخرين في البرنامج. يقولون إذا قمت بذلك ، فستحصل على مكافآت توظيف مدفوعة بعملة مشفرة. كلما زادت قيمة العملة المشفرة التي تدفعها ، زادت الأموال التي يعدون بأنك ستكسبها. لكن هذه كلها وعود كاذبة وضمانات كاذبة.

يبدأ بعض المحتالين بعروض غير مرغوب فيها من "مديري الاستثمار" المفترضين. يقول هؤلاء المحتالون إنهم يستطيعون مساعدتك في تنمية أموالك إذا أعطيتهم العملة المشفرة التي اشتريتها. ولكن بمجرد تسجيل الدخول إلى "الحساب الاستثماري" الذي فتحوه ، ستجد أنه لا يمكنك سحب أموالك إلا إذا دفعت رسومًا.

يرسل بعض المحتالين عروض عمل غير مرغوب فيها للمساعدة في تجنيد مستثمري العملات المشفرة أو بيع العملات المشفرة أو تعدين العملات المشفرة أو المساعدة في تحويل الأموال النقدية إلى عملة البيتكوين.

يسرد بعض المحتالين وظائف الاحتيال على مواقع العمل. سيعدونك بوظيفة (مقابل رسوم) ، لكن ينتهي بهم الأمر بأخذ أموالك أو معلوماتك الشخصية.

ابحث عن ادعاءات مثل هذه لمساعدتك في تحديد الشركات والأشخاص الذين يجب تجنبهم:

• يضمن المحتالون أنك ستربح المال . إذا وعدوا بأنك ستحقق ربحًا ، فهذه عملية احتيال. حتى لو كان هناك تأييد أو شهادات من المشاهير. (هذه مزيفة بسهولة).
• يعد المحتالون بدفعات كبيرة مع عوائد مضمونة . لا أحد يستطيع أن يضمن عائدًا محددًا ، على سبيل المثال ، ضاعف أموالك. أقل بكثير في وقت قصير.
• يعد المحتالون بالمال المجاني . سوف يعدون بها نقدًا أو عملة مشفرة ، لكن الوعود المالية المجانية مزيفة دائمًا.
• يقدم المحتالون ادعاءات كبيرة دون تفاصيل أو تفسيرات. يريد رجال الأعمال الأذكياء فهم كيفية عمل استثماراتهم ، وإلى أين تذهب أموالهم. ويريد مستشارو الاستثمار الجيدون مشاركة هذه المعلومات.

قبل أن تستثمر ، تحقق من ذلك. ابحث على الإنترنت عن اسم الشركة واسم العملة المشفرة ، بالإضافة إلى كلمات مثل "مراجعة" أو "احتيال" أو "شكوى". انظر ما يقوله الآخرون. واقرأ  عن  حيل الاستثمار الشائعة الأخرى .

رسائل البريد الإلكتروني الابتزاز

غالبًا ما يرسل المحتالون رسائل بريد إلكتروني تفيد بأن لديهم صورًا أو مقاطع فيديو أو معلومات شخصية عنك محرجة أو تفسدها. بعد ذلك ، يهددون بإعلانه ما لم تدفع لهم بعملة مشفرة. لا تفعل ذلك.

 هذا ابتزاز ومحاولة ابتزاز إجرامية. أبلغ عن ذلك إلى مكتب التحقيقات الفيدرالي على الفور.

الحيل على وسائل التواصل الاجتماعي

إذا قرأت تغريدة أو رسالة نصية أو بريدًا إلكترونيًا أو تلقيت رسالة على وسائل التواصل الاجتماعي تخبرك بإرسال عملة مشفرة ، فهذه عملية احتيال. هذا صحيح حتى لو جاءت الرسالة من شخص تعرفه ، أو تم نشرها بواسطة أحد المشاهير الذين تتابعهم. 

ربما تم اختراق حسابات وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بهم. أبلغ عن عملية الاحتيال فورًا إلى منصة التواصل الاجتماعي ، ثم أخبر FTC على ReportFraud.ftc.gov .

كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال الخاصة بالعملات المشفرة

الإبلاغ عن الاحتيال والأنشطة المشبوهة الأخرى المتعلقة بالعملات المشفرة إلى :

FTC على ReportFraud.ftc.gov

لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) على CFTC.gov/complaint

هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في sec.gov/tcr

شركة صرف العملات المشفرة التي استخدمتها لإرسال الأموال